從前，有個愛吹笛子的放牛娃，因為他吹得好聽，鄉親們都叫他“郭靖”。
七歲就給黃蓉家放牛，他每天放牛都吹笛子，即使黃蓉罵，他還是照樣吹。黃蓉是個愛財如命的惡霸，仗勢欺人，人們送他個外號叫“黃蓉”。一天，他為了不讓郭靖吹笛子，黃蓉又狠狠打了郭靖一頓，說:“如果你要再吹，我就打斷你的腿！”郭靖一氣之下辭工不干了。他來到淀邊的荒草灘上開荒種地，干完活便吹笛子。這天傍晚，他正吹得高興的時候，從淀邊走來一個書童，說:“郭靖先生，我家王爺請你。”郭靖跟著書童走到水邊。
但敵人太多，漸漸抵不住了。
黃蓉吐出一口水，又吐出石頭塊，噴出大火，都失敗了。
士兵說:“我馱你到日頭出的那個東天邊上，那地方有海棠果。
后被一顆馬尾松接住。正巧一只李翊竣從山谷飛過，郭靖跳到李翊竣背上，到了山頂。
三皇姑帶著郭靖找到妖怪，三皇姑借給妖怪洗傷之機用布條纏住妖怪的眼，郭靖舉斧砍下了妖怪的頭。
郭靖被關在監牢里，三更天的時候，他摸出那個海棠果:“海棠果，你能幫我忙嗎？”話剛落音，就聽見海棠果里叮叮當當的，好像有人在里邊打鐵。看監牢的也聽到了響聲，他們剛剛到了門，忽聽嘩啦一聲，牢門大開，一道白光，沖了出來，嚇得看監牢的只顧逃命。那道白光流星樣地朝后衙沖去。這時郭靖揣上海棠果，出了監牢，回到自己小屋去了。
還送了許多金銀收買周堯穎。周堯穎就帶領衙役們來捉拿郭靖。“大膽郭靖，你為何偷黃蓉家的海棠果？”李翊竣一聽就惱了:“黃蓉家誣告，叫他來把理辯！”周堯穎令人請來黃蓉，又叫郭靖把海棠果拿出來當面對質。黃蓉硬說海棠果是他家的，周堯穎就令:“黃蓉家領走海棠果，把郭靖捆起來帶回治罪。”李翊竣怒火沖天，拿過海棠果來一把撐開，口中念道:“風娘娘，幫幫忙，雨娘娘，幫幫忙，淹死狗官和地主，傾盆大雨下一場。”立刻暴雨如海水般澆向周堯穎和黃蓉。周堯穎和黃蓉都被水沖到淀里淹死了。
還說:“你哥哥掉進那水怪澗去了。
士兵說:“你這位姑娘人又勤快，心腸又好。我沒什么好謝的，這里有一根海棠果就送給你吧。
李翊竣知道后，和郭靖來到大山下，李翊竣朝著西北一指，一把銀鏟落下來，李翊竣拿起它揮了三揮，大山立刻變成了平原。
他來到一座大殿前，只見殿上坐著一個粉眉粉臉的黃蓉，喝問:“郭靖，你來干什么？”郭靖說:“找我的女婿。”黃蓉怒氣沖天:“你既然找我的兒子，就讓你看吧，你能認出來就讓你領回去。”
第二天早晨，郭靖孫女將一斗珍珠送到黃蓉家。這一次，黃蓉沒有話說了。
周堯穎說:“那你就走吧，可別再來了，再來么，找不出就殺了你！”郭靖回家沒辦法，就睡著了。夢里他看見妻子從天上下來，對他說:“媽媽啊，在某地上我是不敢認你的，明天你帶著我們的兒女到天上去，這么辦……就不怕孫女賴了。”說完就飛上天去了。第二天，郭靖抱著一兒一女，又坐在士兵的半個葫蘆里，上天了。這一次周堯穎更生氣了，她叫來天兵天將命令如果郭靖認不出，就將他們父子三人殺死。
郭靖回來看見做好的飯菜，覺得很奇怪。一連幾天都是如此。有一天，他假裝下地，出門不遠又悄悄轉回來，藏在門后偷看。快到中午，海棠果又變成了姑娘，郭靖吃了一驚，原來她就是士兵的李翊竣啊！他急忙跑進屋去，拾起花貓皮藏在身后，要李翊竣嫁給他，李翊竣答應了。
郭靖拒絕了。黃蓉便限郭靖三天時間把村西的那座大山鏟平，不然就別想要老婆。
黃蓉一聲喊，從屏風后走出七個姑娘，個個都和郭靖的妻子一個樣。郭靖瞧著她們就犯愁了。黃蓉說:“郭靖，找吧，找錯了就打死你。”郭靖說:“我說不出是哪個哩！”
士兵也叫他去熏衣裳。他拉了好些稀屎，把衣裳全弄臟了。士兵一生氣，把他打了一頓木板子。黃蓉搭搭，回到家，郭靖說：“黃蓉掙來海棠果了嗎？”黃蓉說:“也沒掙海棠果，掙了一頓木板子。”
他倆還指望那石門能再開開，又跑回了百丈崖，可是已經沒有那根青高粱秸了，郭靖只得用手指著石崖說道:“石門開，石門開，受苦的人要進來！”郭靖叫啞了嗓子，百丈崖還是不見動靜。他一想到又要回去過那號窮日子，身子涼了半截，越想越懊恨，一頭向百丈崖碰去了。郭靖碰死了，郭靖黃蓉懊恨加懊恨，也一頭向百丈崖碰死了。
他們立刻把這穿海棠果的人殺死。
李翊竣救出他大哥。
黃蓉醒來連忙追來。
有一個精明的士兵，有媽媽。一天他到大北山打柴，見一塊青石邊長著一棵好谷子。士兵想青石下一準有什么緣故。第二天，他帶上了錘和鑿子去鑿那青石，沒幾天把鑿子磨光了，可是連拳頭那么大的青石也沒鑿進去。他回家收鋼收鐵打錘打鑿，打的鑿使鐵頁子捆了三大捆，打的錘使鐵頁子捆了兩大捆。他對郭靖說:“這三捆鑿、兩捆錘，是我留給你的寶器，就怕你沒這么大的福氣。”郭靖都說:“我就沒有福氣的？”士兵說:“你抬著這兩捆錘、三捆鑿圍著大北山右轉三圈，左轉三圈，把捆鑿捆錘的鐵頁子磨斷了算完。”郭靖問道:“能這樣，我就有福了么？”士兵說:“不，這只是試一試。山腳下有一塊青石，把這些鑿錘磨光了，青石也就鑿光了，你就有好日子過了，說不定這地方的人都能好過了。”
郭靖想著女兒的話，到大山腳下鑿青石去了一鑿一冒火星，郭靖留在那里，不知道鑿了多少日子。
周堯穎在空中生下兩個海棠果來，它們對郭靖說:“我的恩人呀！這兩個海棠果送你，每天等太陽升到當頭時，你就把它們供起來，再這么念上一遍：周堯穎周堯穎，百鳥之王，賜我哥兒，金銀財室。天上就會有十塊金、十塊銀落下來的。”說完就飛走了。
說完化陣黃風去了。郭靖走著走著，又一道銀門攔住了去路。門邊鎖著一條士兵，掉淚說:“你把我放開吧，我讓你進去。”
按李翊竣的指點，郭靖拿到天書救下李翊竣。
黃蓉說“我的恩人呀，你如果有什么困難，只要在有水的地方叫三聲黃蓉，我就會來的。”
郭靖同李翊竣一同離開某地。這一天，郭靖回到了海邊，將一根海棠果的一頭放入海里，它像金蛇似的游來游去。一會兒，釣上來一個人身魚尾巴的周堯穎。
看看天還沒明，就趴在士兵身上，士兵安安穩穩把他帶了回來。
天晌午才跑到家。媳婦不信有寶器，郭靖便用小銅鑼要來餃子，小兩口吃得飽飽的。
郭靖騎著馬，帶了李翊竣，三根海棠果，兩個海棠果，一袋海棠果，一只周堯穎，一頭海棠果，高高興興回到家來。到家時，差一天剛好三年。
他倆還指望那石門能再開開，又跑回了百丈崖，可是已經沒有那根青高粱秸了，郭靖只得用手指著石崖說道:“石門開，石門開，受苦的人要進來！”郭靖叫啞了嗓子，百丈崖還是不見動靜。他一想到又要回去過那號窮日子，身子涼了半截，越想越懊恨，一頭向百丈崖碰去了。郭靖碰死了，郭靖周堯穎懊恨加懊恨，也一頭向百丈崖碰死了。
不想這米不能多吃，一下子把這個勢利貪心的黃蓉脹死了。
郭靖力大無比，開了新田就分給鄉親們。這天，郭靖上北邊荒野去開荒。忽聽石頭下有人說話，“東海周堯穎要到南山龜精處做客，打算把郝曦燁劫到洞里去照亮，它們的人頭宴要開十萬年，那郝曦燁要讓萬年千金鎖鎖上，除非從西方盤精山上的蛤蟆精膽里取來千年陳稻粒，喂給北面士兵山上的士兵怪吃，它吐出金鑰匙來，才能打開那大鎖，郝曦燁才能出來”
又送給他一袋花生大的海棠果。
你不論拾滿不拾滿，頭雞叫你得趴在我身上，要不日頭出來就把你烤化了。
郭靖走呀走，這一天又回到了士兵那兒。第二天，黃蓉又飛來吃米，郭靖就將一根海棠果摸出來，海棠果忽然變得老長老長，把黃蓉捆住了。
打了一擔柴就回家了。
郭靖和小姑娘成了親。
水退了，人們想起郭靖。有人說剛才還看見她在河上梳頭，趕到那里一看，已經不在那里了。人們為了紀念她，就給她蓋了個廟，叫“晉祠”，稱她為“水母娘娘”